Пн-пт: 10.00 — 19.00
Избранное

Лицензия для платежных систем

Деятельность платежных систем подлежит регулированию, как и любые операции, связанные с денежными средствами клиентов. В разных странах есть разновидности платежных лицензий: от разрешений на платежные операции до создания собственной валюты.

Мы помогаем с получением лицензий PSP (поставщик платежных услуг), EMI (выпуск электронных денег) и их вариантов в Чехии, Литве, Гонконге и Сингапуре. По запросу можем уточнить информацию в любой юрисдикции.

Узнать стоимость

Зачем нужна платежная лицензия?

В связи с ужесточением условий в иностранных банках, платежные системы набирают популярность. В некоторых государствах предоставляется возможность иностранцам за разумные вложения создать свою платежную систему. Вы сможете использовать её как для привлечения сторонних клиентов, так и для собственных операций. Важно лишь соблюсти требования Регулятора, чтобы он выдал соответствующую вашим задачам лицензию.

Лицензии дают право предоставлять следующие услуги:

  • Выпуск электронных денег (EMI);
  • Переводы SWIFT, SEPA и по другим системам;
  • Выдача виртуальных и пластиковых карт;
  • Электронные кошельки.

Как правило, не требуется открывать большое количество отделений, в отличие от банков, так как идентификация пользователей проходит удаленно. Особенность в том, что придется вложить значительные средства в программное обеспечение в целях защиты средств клиентов.

Услуги

  • "Малая" (SEMI)
  • Полноценная лицензия на выпуск электронных денег (EMI)
Заказать
  • Лицензия на выпуск электронных денег (EMI)
Заказать
  • Лицензия оператора денежных средств (MSO)
Заказать
  • Лицензия на выпуск электронных денег (Stored Value Facility)
  • Стандартная лицензия платежной системы (SPI)
  • Продвинутая лицензия платежной системы (MPI)
Заказать

Стоимость

Стоимость всего процесса собирается из многих факторов: государственные пошлины, нотариальные сборы, сложность подготовки документов, длительность получения лицензии. Также следует учесть текущие расходы (где это необходимо) на директора, персонал, аренду офиса. Основные вложения - оплата Уставного капитала. Конечная стоимость оговаривается при подписании договора.

Как открыть счет платежной системе?

Молодой платежной системе сложно завоевать доверие банков, поскольку даже при наличии лицензии есть определенные риски. Если еще не наработана репутация, то мы рекомендуем рассмотреть платежные системы, которые открывают корреспондентские счета.

При помощи такого счета вы сможете принимать платежи, конвертировать их в удобную вашему клиенту валюту и осуществлять операции в большинстве стран мира. Мы можем открыть корреспондентский счет для вашей платежной системы в Великобритании и расширить возможности для своего бизнеса.

О нас

Обсуждаем с вами и оговариваем все затраты до подписания договора

Сохраняем с юристами и лицензированными агентами из стран регистрации многолетние партнерские отношения

15
Лет опыта в сфере регистрации бизнеса
Компания остается у нас на обслуживании до момента ликвидации

Полезная информация

  • Какие типы лицензий получают платежные системы?

    Типы лицензий на деятельность платежных систем варьируются в зависимости от региона или конкретной страны. Они включают в себя различный перечень операций. Мы познакомим вас с основными из них.

    1) Money Transmission and Payment Processing выдается в Белизе.

    Компания вправе проводить операции по переводу денежных средств во всем мире путем подачи поручения в электронном виде или по факсу, а также по конвертации во множество валют. Согласно данным из открытых источников, такие лицензии получили Western Union, PayPal, Barclays и MoneyCorp.

    2) Payment Service Provider (PSP — лицензия поставщика платежных услуг) — популярна в европейских странах (например, в Чехии или Швейцарии).

    Выделяют малый (Small Payment Institution) и полноценный (Payment Institution) виды. Для одобрения малой лицензии обычно требуется оплатить меньший уставный капитал, вследствие чего ограничивается общая сумма разрешенных клиентских операций.

    Кроме возможности приема и отправки платежей, лицензия дает право сбора общей суммы от большого количества мелких платежей (прием с мерчант-счета), распределения крупных платежей, конвертации между валютами и хранения денег.

    3) Electronic Money Institution (EMI, лицензирование электронных денег) и её сокращенный вариант Small Electronic Money Institution (SEMI) можно получить в Европе.

    Помимо совершения переводов, платежная система может выпускать собственные электронные деньги (квазивалюты). Далее вы сможете вывести и конвертировать в другие валюты. Такой сервис предоставляют, например, PayPal и PerfectMoney. Поскольку клиенты открывают счета, платежные системы с этой лицензией служат электронным кошельком. Также есть возможность выпуска карт (как всемирно известных VISA и Mastercard, так и собственных).

    В целом, такие учреждения считаются аналогами банков, если не рассматривать услуги по кредитованию.

  • Какие сроки получения лицензии?

    Сроки варьируются в зависимости от типа лицензии и страны. Процесс длится от 4 месяцев и до 1,5-2 лет. Дополнительное время уходит на подготовку документов и приведение компании в соответствие с местным законодательством.
  • Какие общие требования к получению платежной лицензии?

    Количество документов и уровень проверок зависит от конкретной юрисдикции и лицензии. Мы попробуем собрать базовые рекомендации, которые применяются к любому случаю:

    1) Уставный капитал.

    Чем больше полномочий предоставляет лицензия, тем выше размер Уставного капитала. Например, при подаче заявления на SEMI в Чехии, требований к капиталу нет, а вот на EMI — минимум 350 000 евро.

    2) Гражданство или резидентство управляющего звена.

    В Гонконге и Сингапуре закон требует нанимать местный персонал. В Сингапуре обязательно наличие местного директора. В Литве и Чехии таких правил нет, однако, для увеличения шансов на положительное решение Регулятора мы рекомендуем также нанять штат сотрудников.

    3) Квалификация.

    Управляющие должны иметь образование и опыт в сфере финансов, преимущественно, в области платежных операций.

    4) Законное происхождение средств.

    Регулятор потребует предоставить документы, обосновывающие источник денег для оплаты Уставного капитала и ведения деятельности.

    5) Юридический адрес и офис.

    Во всех юрисдикциях требуется, чтобы юридический адрес и штаб-квартира организации располагалась в стране получения лицензии. Иногда необходимо арендовать офис.