Пн-пт: 10.00 — 19.00
Избранное

Лицензия для крипто-компаний

Как открыть криптобиржу или криптообменник за рубежом? В какой юрисдикции это лучше сделать?

Мы предоставляем такие услуги для организации криптовалютного бизнеса, как:

Регистрация юридических лиц (если требуется, специальной организационно-правовой формы);
Получение криптовалютной или финансовой лицензии (которая включает регулирование виртуальных валют);
Открытие необходимых для бизнеса счетов;
Рекомендации по IT-платформам.

Узнать стоимость

Какие задачи мы помогаем решить?

Для того, чтобы Вы полностью сосредоточились на маркетинговых исследованиях, развитии бизнеса, мы готовы взять на себя коммуникацию с государственными органами и подготовку документов. Чтобы официально начать криптовалютный бизнес в европейских или азиатских странах, законом требуется лицензирование.

Европейский основной закон, регулирующий в том числе виртуальные валюты, это пятая директива по борьбе с отмыванием денежных средств (5AMLD). В соответствии с этим актом, операторы электронных бирж и провайдеры криптовалютных кошельков обязаны контролировать все транзакции своих клиентов, а также сообщать о подозрительных транзакциях. Лицензия подтверждает, что юридическое лицо имеет возможность обеспечить надлежащий мониторинг и хранение данных.

Виртуальные валюты разрешены далеко не везде. Поэтому прежде чем выбрать подходящую юрисдикцию для регистрации, мы советуем тщательно изучить информацию.

Услуги

  • Компания с историей или новая
  • Компания, соответствующая требованиям с 10.03.2020 г.
  • Лицензия на криптообменник и на криптобиржу
  • Уставный капитал внесен
  • Расчетный счет для УК открыт (под переоформление на клиента)
  • Второй Член правления (гражданин Эстонии)
  • AML-офицер
цена по запросу
Заказать
  • Регистрация юридического лица в Эстонии
  • Получение лицензии
  • Расчетный счет для УК
  • Второй Член правления (гражданин Эстонии)
  • AML-офицер
  • Разработка AML/KYC правил
  • Помощь в аренде офиса на территории Эстонии
  • Открытие счетов для хранения клиентских денег, ведения хозяйственной деятельности, подключение процессинга
  • Хранение данных на территории Европы
  • Найм дополнительного персонала
цена по запросу
Заказать
  • Регистрация юридического лица на Мальте
  • Получение лицензии поставщика услуг по виртуальным активам (Virtual Financial Assets) классов 2,3 или 4
  • Юридический адрес и аренда офиса
  • Секретарь, Управляющий, Менеджер, Директор (позиции в соответствии с законодательством)
  • Оплата государственных сборов
  • Консультирование на всех этапах
Заказать
  • Регистрация юридического лица в Канаде
  • Получение финансовой лицензии Money Service Business
  • Юридический адрес
  • Регистрация в FinTRAC
  • Подготовка документации для лицензирования
  • Консультирование на всех этапах
Заказать

Стоимость

Конечная стоимость формируется исходя из перечня услуг. Если у Вас есть возможность самостоятельно арендовать офис и нанять подходящих сотрудников в стране регистрации юридического лица, то оплатить нужно будет лишь государственные пошлины, сборы агента за сопровождение в процессе регистрации и получения лицензии. Цена готовых компаний зависит от времени регистрации (чем старше, тем дороже), а также от дополнительных опций, сопутствующих ей.

Готовая компания с лицензией (криптокошелек и криптообменник) в Эстонии
от 12 000 €
Заказать
Компания с лицензией MSB в Канаде
от 25 000 €
Заказать

Какие лицензии выдаются для криптовалютного бизнеса?

Специальное регулирование цифровых активов применяется пока еще не в каждой юрисдикции. Есть страны, где операции с криптовалютами официально запрещены законом. В некоторых юрисдикциях для криптовалютного бизнеса необходимо получать финансовую лицензию.

Разрешения дают право открыть следующие площадки:

  • Криптообменники;
  • Криптокошельки;
  • Криптобиржи.

Криптообменники созданы изначально исключительно для обмена фиатных (реальных) денежных средств на криптовалюты. У них нет целей работать с инвесторами в долгосрочном порядке. В настоящее время функции криптообменников все чаще берут на себя криптобиржи.

Криптокошельки предназначены для хранения активов.

Далее мы рекомендуем прояснить вопросы с регуляторами по месту регистрации и ведения бизнеса о том, даст ли право иностранная лицензия вести криптодеятельность.

Криптобиржи бывают двух типов:

  • Классические (предоставляющие возможность обменивать одну криптовалюту на другую);
  • Фиатные (предоставляющие возможность обменивать реальные деньги на виртуальные и наоборот).

Помимо функции обмена, на криптобирже можно выполнять операции, схожие с традиционной биржей.

О нас

Заранее запрашиваем базовый комплект документов для оценки стоимости работ во избежание доплат.

Сохраняем с лицензированными регистрационными агентами многолетние партнерские отношения

15
Лет в сфере регистрации и обслуживания международного бизнеса
Действуем в соответствии с международным законодательством

Полезная информация

  • Какие счета открывать для криптовалютной компании?

    Условия лицензирования предполагают разделение финансовых потоков. В соответствии с ними, организации необходимо открыть отдельные счета для хозяйственной деятельности и для хранения клиентских денежных средств. А если планируете подключение процессинга, то это тоже будет отдельно.

    Банки крайне неохотно принимают криптокомпании на обслуживание, за исключением некоторых европейских приват-банков в Швейцарии или Лихтенштейне. Прежде чем подать заявление на открытие, мы рекомендуем тщательно изучить требования (первоначальный депозит, неснижаемый остаток, лимиты на количество транзакций и тарифы). Если бизнес уже поднялся на уровень выше старт-апов, тогда открывать счет имеет смысл, чтобы вызывать больше доверия у партнеров и пользователей.

    На начальном этапе мы предлагаем более простые решения:

    1) Счета для административных операций (оплата аренды и коммунальных платежей, услуг профессиональных юристов и бухгалтеров, заработной платы) и для хранения клиентских денег открыть в платежных системах.

    Можно подобрать их в различных юрисдикциях. Решения для криптокомпаний предлагают платежные системы Гонконга, Великобритании и Литвы.

    2) Для приема денег инвесторов подойдут счета в процессинговых организациях. Зачастую, сами платежные системы помогают организовать интернет-эквайринг (приема оплат на сайте при оплате банковскими картами).

    Процессинг — это важнейшая часть криптобизнеса, поскольку работа идет с финансами. Если часто будут возникать ошибки по оплатам, то конечный потребитель будет искать другую площадку для инвестирования.

    Некоторые процессинговые организации предоставляют индивидуальный IBAN для хранения клиентских денег, что позволяет сэкономить на полноценном открытии трех счетов. Для подачи заявки на рассмотрение необходимо создать сайт компании.

  • Как открыть обменник криптовалют за рубежом?

    В целом, организация криптобизнеса делится на несколько этапов:

    1. Исследования рынков и подбор подходящей юрисдикции;
    2. Регистрация юридического лица;
    3. Лицензирование операций по обмену валют (между криптовалютами или фиат-крипто, крипто-фиат);
    4. Открытие счетов, подключение процессинга;
    5. Разработка программного обеспечения под ваши цели;
    6. Обеспечение безопасности сделок (например, при помощи шифрования);
    7. Продвижение проекта.

    Самый сложный этап — это лицензирование. Чтобы его пройти, необходимо выполнить ряд требований по организации присутствия, найму подходящего персонала, подготовки документов. Рассмотрим их на примере Эстонии.

    После регистрации необходимо:

    1) Начать подготовку KYC/AML документации. Политика KYC («Know Your Client» — «Знай своего клиента») — это подробная процедура идентификации и верификации конечного бенефициара с целью предотвращения мошеннических транзакций. Она составляется в соответствии с законодательством Эстонии о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Основная цель, это понять, кто инвестирует деньги, откуда они поступают и куда будут направлены дальше.

    Политика помогает решить еще несколько задач:

    • Завоевание доверия у банков и дополнительных инвесторов;
    • Освоение дополнительных престижных рынков (развитых стран Европы или Азии, где операции с криптовалютами классифицируются как операции с ценными бумагами);
    • Долгосрочная легализация бизнеса;
    • Расширение целевой аудитории;
    • Избежание санкций и штрафов.

    Идентификацию выгодоприобретателя можно организовать непосредственно на сервисе. Потребуется как базовая проверка (CDD), так и расширенная (EDD). Расширенный сбор информации необходим для клиентов высокого риска (например, политически значимых лиц).

    Политика AML («Anti-Money Laundering» — «Противодействие легализации денежных средств, полученных преступным путем») — свод правил, направленных на предотвращение отмыванию денег. Политика KYC являются частью свода законов AML. Помимо неё готовятся следующие материалы:

    • Оценка финансовых рисков;
    • Программы AML для обучения персонала;
    • Описание процедуры внутреннего аудита.

    Все документы разрабатываются по стандарту, принятому в Эстонской Республике. Мы можем предоставить шаблоны или составить индивидуально для Вас (в качестве дополнительной услуги).

    2) Назначить AML-офицера

    Для мониторинга транзакций на соответствие законодательству Регуляторы требуют назначить AML-офицера. На основании закона о борьбе с легализацией (RahaPTS) от 26.10.2017 г. AML-офицер имеет образование в финансовой сфере, опыт и сохранил безупречную репутацию. Отдельное требование: квалификация в сфере международных санкций. Офицеру необходимо предоставить ему доступ к финансовой информации организации для осуществления функций контроля. Если Вы максимально хотите оградить бизнес от рисков потери лицензии, следует нанять полноценного сотрудника на эту должность.

    3) Организовать экономическое присутствие в Эстонии

    В том же законе указано, что члены правления должны проживать, а место ведения бизнеса располагаться в Эстонии. Четких критериев по методам подтверждения в законе не прописано. Мы рекомендуем назначить вторым членом правления гражданина Эстонии и арендовать хотя бы минимальный офис. Член правления имеет квалификацию и опыт для ведения бизнеса в финансовой сфере. Мы оказываем поддержку при подборе помещения и найме персонала (в том числе местного члена правления).

    4) Внести уставной капитал

    В соответствии с требованиями от 10.03.2020 г. размер уставного капитала составляет не менее 12 000 евро. В процессе мы открываем счет для его оплаты.

    5) Оплатить государственную пошлину

    Государственная пошлина за подачу документов на лицензирование поставщика виртуальных ценностей составляет 3300 евро

    Срок рассмотрения составляет до 60 дней.

  • Как создать биржу криптовалют за рубежом?

    Принцип создания криптобирж, например, в Эстонии аналогичен криптообменникам. Это связано с тем, что с марта 2020 года разрешение на открытие криптообменника и криптокошелька были объединены в одно — «поставщик виртуальных услуг». Таким образом, процесс регистрации юридического лица и лицензирования, финансовые и юридические вопросы идентичны.

    Ключевые отличия:

    • в создании программного обеспечения, так как биржа криптовалют — более широкое понятие, нежели криптообменник. Помимо функций обмена между криптовалютами, а также фиатных денег на криптовалюты, биржа предлагает совершить операции по более выгодному курсу (по принципу обыкновенной биржи). То есть клиенты смогут торговать и хранить свои деньги в цифровой валюте.
    • в обеспечении безопасности сделок («холодные» кошельки, защита DDos и Backend, система предотвращения мошеннических транзакций и т.д.);
    • в организации поддержки (компетенции специалистов);
    • позициях на рынке (обыкновенные криптообменники уходят в прошлое, инвесторы предпочитают проводить максимальное количество операций в одном месте) и стратегии работы с клиентами (основная цель — создать базу постоянных пользователей, в отличие от криптообменника, который работает на поток).
  • Кто такой AML-офицер и зачем он нужен?

    AML («Anti-Money Laundering» — «Противодействие легализации денежных средств, полученных преступным путем») — свод правил, которым обязана придерживаться организация, чтобы соответствовать требованиям Регулятора и избежать отзыва лицензии. Документы содержат в себе следующие описания:

    • Процедура KYC («Know Your Client» — «Знай своего клиента») — процедура идентификации конечного выгодоприобретателя;
    • Оценка финансовых рисков;
    • Программы AML для обучения персонала;
    • Описание процедуры внутреннего аудита.

    Их готовит человек, имеющий достаточную для этого квалификацию и опыт — AML-офицер.

    AML-офицер принимается в любую компанию, которая планирует связать свою деятельность с виртуальными валютами. Это официальное требование Регулятора. У нас есть возможность предложить местного человека за приемлемую плату, чтобы удовлетворить базовые требования Регулятора. Однако мы рекомендуем нанять сотрудника на полную ставку под зарплату, если планируется большое количество операций.

  • Экономическое присутствие: местный директор и аренда офиса

    В большинстве государств для получения разрешения необходимо нанять местного директора. Регулятор должен удостовериться, что таким рискованным видом деятельности, как криптовалютная, занимается реальная и прозрачная структура. Как минимум, возглавляет её либо местный директор, либо директор из ряда стран (например, европейской экономической зоны, как требуется в Эстонии). Директор имеет квалификацию в сфере финансов и релевантный опыт. Мы можем предоставить такого человека. Он назначается в рамках договора об оказании услуг, так и в качестве сотрудника на постоянной основе.

    Еще одна рекомендация для организации экономического присутствия — аренда реального офиса. То есть между юридическим лицом и владельцем помещения заключается договор аренды с владельцем помещения, либо можно свидетельство о праве собственности. Регуляторы могут проверить и арендные платежи и запросить дополнительные документы (например, счета на оплату коммунальных услуг).

    Основная цель — подтвердить, что компания имеет интерес в стране регистрации и не совершает мошеннические операции.