Пн-пт: 10.00 — 19.00
Избранное

Лицензия для платежных систем в Великобритании

В Великобритании бизнес, связанный с электронными платежами, становится все более популярным. Открыть платежное учреждение, по функционалу практически равное банку, несложно и недорого. Для этого получают лицензию платежной системы (EMI), которую выдает Управление по финансовому надзору (FCA).

Компания с лицензией EMI вправе предоставлять платежные услуги (SWIFT/SEPA переводы, открытие IBAN счетов, выпуск карт Visa/Mastercard и другие).

Сервисы

Лицензия для платежных систем
  • Размещение средств на счетах
  • Снятие наличных
  • Переводы и платежи
  • Системы для платежей
  • Платежи при помощи сетевых операторов, операторов связи, IT систем
  • Выпуск электронной валюты

Цена по запросу

Заказать

Почему стоит заказать услугу у нас?

Мы помогаем спланировать весь процесс получения лицензии, а также составить следующие документы: бизнес-план, программу операций, структурно-организационный документ. Кроме того, мы сможем получить подтверждение внесения первоначального капитала, организовать меры по сохранению средств, систему управления, подготовить политики внутреннего контроля и другие документы в рамках требований Регулятора.

Срок регистрации

1мес.
Подготовка документации для подачи заявки Регулятору
5мес.
Проверка и утверждение заявки Регулятором

Важные затраты

Уставный капитал: 350 000 EUR

Государственная пошлина: 5 000 GBP

Физический офис: по запросу

Наши услуги: по запросу

Скидки

FAQ

  • Что такое лицензия EMI?

    EMI (Electronic Money Institution) — финансовое учреждение, которое имеет право на выпуск электронных денег. Для этого оно получает одноименную лицензию. Такая компания предоставляет платежные услуги своим клиентам, выпускает собственные электронные деньги, а также оказывает различные сервисы, по аналогии с банками (кроме выдачи кредитов и размещения депозитов).
  • Какой Регулятор выдает лицензии в Великобритании и каким Законам он подчиняется?

    Деятельность платежных учреждений регулирует и выдает им лицензии EMI Управление по финансовым услугам (FCA — Financial Conduct Authority).

    FCA рассматривает заявления на получение лицензий в соответствии с положениями регулирования платежных систем (The Payment Services Regulations 2017 No. 752)

    https://www.legislation.gov.uk/uksi/2017/752/pdfs/uksi_20170752_en.pdf

    Правила операций с электронными деньгами подробно изложены в Европейской Директиве от 16 сентября 2009 года (Directive 2009/110/EC of The European Parliament and The Council). Документ действует на всей территории Европейского Союза.

    Директива 2015/2366 ЕС — директива об оказании платёжных услуг. Направлена на защиту прав потребителей при покупках онлайн, в частности, на усиление безопасности онлайн-платежей. Документ действует на всей территории Европейского Союза.

  • Какие типы лицензий EMI существуют?

    В зависимости от оборотов компании, существует два типа лицензий EMI:

    • Полная лицензия (Authorised EMI) – регистрационный взнос £5 000;
    • Малая лицензия (Small EMI) – регистрационный взнос £1 000.
  • Для чего нужна лицензия?

    Ввиду возрастающего недоверия иностранных банков к юридическим лицам (нерезидентам), бизнес иницировал поиск альтернативных вариантов для открытия зарубежных счетов. Среди них — финансовые учреждения EMI.

    По сравнению с европейскими банками, которые зачастую требуют подтвердить ведение бизнеса в стране расположения банка, платежные системы с лицензией EMI предъявляют более лояльные требования на этапе открытия счетов. При этом, они оказывают практически весь перечень услуг по аналогии с банками и взимают невысокий рамер комиссий за платежи.

    По этим причинам платежные системы стали пользоваться спросом у международного бизнеса, что делает его выгодным. А так как в Великобритании получить лицензию проще и дешевле, чем в других европейский странах, затраты быстро окупятся прибылью.

  • Какие услуги вправе предоставлять компании с платежными лицензиями?

    Финансовые учреждения с лицензией EMI могут работать как на территории Великобритании, так и за её пределами. Они вправе оказывать следующие виды услуг:

    • Открытие счетов (в том числе в формате IBAN, корреспондентских и т.д.);
    • Перевод средств различных валютах через SWIFT или SEPA;
    • Выпуск платежных карт (VISA или Mastercard).
  • Какие услуги не дает права предоставлять лицензия EMI?

    Лицензия не дает полномочий предоставлять услуги по:

    • кредитованию;
    • размещению денежных средств на депозиты.
  • Какие требования для получения лицензии?

    Для получения одобрения Регулятора FCA компания и бизнес должен выполнить несколько условий:

    1. Зарегистрировать юридическое лицо в Великобритании;
    2. Открыть офис в Великобритании (подойдет немассовый юридический адрес);
    3. Нанять управляющих (резидентов Великобритании) с опытом работы в платежных системах или подобных финансовых организациях;
    4. Внести полную сумму Уставного капитала (350 000 евро для AEMI) и подтвердить это документами;
    5. Разработать или закупить программное обеспечение;
    6. Создать процедуры контроля против финансовых преступлений;
    7. Открыть сегрегированный счет для хранения клиентских средств в одном из банков Европейской экономической зоны. По правилам, клиентские средства должны держаться отдельно от средств компании.
  • Какие документы потребуются для получения EMI?

    1. Корпоративные документы компании (Сертификат регистрации, Устав);
    2. Идентификационные документы директора и всех участников (паспорт, подтверждение адреса);
    3. Бизнес-план;
    4. Организационная структура;
    5. Подтверждение внесения Уставного капитала;
    6. Финансовый прогноз на 3 года;
    7. Описание финансовых услуг, которые компания планирует предоставлять;
    8. Схема движения денежных средств;
    9. Реквизиты счета;
    10. Процедуры и политики:

    — внутреннего контроля и взаимдействия с государственными органами;
    — мониторинга, обработки и решения вопросов по безопасности платежей;
    -бработки обращений и жалоб;
    -непрерывности бизнеса;
    -сбора статистических данных по операциям, включая мошенническим;
    -по предотвращению отмыванию денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма;

    -по мониторингу, отслеживанию и ограничению доступа к конфиденциальной платежной информации.

    11. Список аудиторским компаний, с которыми заключены договоры об обслуживании;

    12. Страхование профессиональной ответственности и соответствующие гарантии.

    Мы оказываем содействие в подготовке документов.

  • Как получить лицензию EMI?

    Организация платежного бизнеса делится на несколько этапов:

    1) Регистрация юридического лица в Великобритании;

    2) Открытие офиса и найм сотрудников;

    3) Открытие счета;

    4) Подготовка и подача документов в FCA;

    5) Получение лицензии.

Кратко о лицензии

Форма регистрации юридического лица

Private Limited Company (LTD)

Первоначальный капитал

350 000 евро

Минимальное количество директоров

1 (резидент Великобритании)

Минимальное количество акционеров

1

Дополнительные должности

MLRO (Money Laundering Reporting Officer)

Требования к офису

на территории Великобритании