Пн-пт: 10.00 — 19.00
Избранное

Готовая компания в Чехии (с историей) с лицензией платежной системы SPI

Компания является первой платформой P2P кредитования в Чешской Республике и успешно работает на рынке почти 10 лет. За прошедшие годы удалось создать сильный бренд с обширной клиентской базой (63 000 по состоянию на 30 октября 2021 года).

Уникальная возможность приобретения полностью функционирующей компании, приносящей доход около 5,5 млн. чешских крон (218 000 евро) чистой прибыли и готовой расширять свою деятельность.

Сервисы

Готовая компания с лицензией Small Payment Institution с историей
  • 4 счета в чешском банке (корпоративный и для хранения клиентских средств)
  • База клиентов
  • Программное обеспечение, сайт
  • Дочерняя компания, которая является техническим оператором и поддержкой платформы P2P-кредитования

Цена по запросу

Заказать

Дополнительная информация о компании

Компания является плательщиком НДС и вправе оказывать следующие виды услуг в соответствии с лицензией:

1) Открытие расчетных счетов (payment accounts) для физических и юридических лиц.

2) Услуги денежных переводов.

Счета открыты в чешских кронах, есть возможность открыть в других валютах.

Скидки

FAQ

  • Кто регулирует деятельность платежных систем в Чехии?

    Чешский Центральный Банк (CNB) выдает разрешения (лицензии) чешским компаниям на деятельность, связанную с финансовыми операциями, в том числе платежным системам и провайдерам услуг касательно электронных денежных средств.

    Основной законодательный акт, на базе которого регулируются платежные системы: Act No. 370/2017 Coll., принятый Парламентом Чешской Республики в 2017 году. На базе разрешения ЦБ финансовое учреждение получает лицензию на предоставление платежных услуг, указанных в Законе № 284/2009 Sb. о платежных услугах.

    С полным списком законов касательно деятельности платежных институтов можно ознакомиться на сайте CNB.

  • Что такое лицензия SPI и как её получить?

    Лицензию малой платежной системы (Small Payment Institution) получают финансовые учреждения в Чешской республике, если возникает потребность оказывать услуги по операциям с денежными средствами третьих лиц.

    В соответствии с лицензией компания вправе предлагать следующие сервисы:

    • Открытие расчетных счетов для физических и юридических лиц;
    • Денежные переводы.

    Малая лицензия предполагает ограничения по среднемесячным оборотам до 3 млн евро в течение 12 месяцев. То есть годовой оборот не должен превышать 36 млн евро по входящими и исходящим операциям.

    Лицензия дает право вести деятельность по всей Европе, однако территориально компания должна базироваться в Чешской Республике.

  • Какие услуги дает право оказывать лицензия SPI?

    Компания с лицензией платежной системы SPI будет вправе:

    • Открывать платёжные счета для физических и юридических лиц;
    • Осуществлять денежные переводы, включая SWIFT и SEPA, а также наличными;
    • Предоставлять услуги по обмену валют;
    • Выдавать финансовые инструменты (Visa, MasterCard, UnionPay);
    • Предоставлять услуги интернет эквайринга.
  • Какие сроки получения платежной лицензии SPI с нуля?

    Процесс получения лицензии с нуля осуществляется в два этапа:

    1) Подготовка документов для подачи заявления (занимает 2-2,5 месяца);

    2) Ожидание решения Центрального банка (от 1 до 18 месяцев с учетом времени на дополнительные запросы по предоставлению документов).

  • Как осуществляется процесс получения лицензии?

    На первом этапе (подготовка документов) мы регистрируем юридическое лицо. Далее потребуется составить бизнес-план и собрать документы для подачи заявления в Чешский Центральный банк. Для составления бизнес-плана мы обсуждаем с вами цели регистрации компании.

    Компания должна разработать комплекс внутренних процедур, включая правила мониторинга операций в рамках законодательства по предотвращению отмывания денежных средств, полученных преступным путем.

    После подачи заявления Регулятору мы получаем документальное подтверждение и остаемся с ним на связи на случай дополнительных запросов до момента получения лицензии SPI.

  • Какой минимальный размер Уставного капитала?

    Для положительного решения от Регулятора мы рекомендуем внести на счет около 30 000 евро.
  • Какие требования к учредителям и управляющим?

    Управляющим может быть назначен один человек (резидент Чехии или нет — не имеет значения). У него должен быть опыт на позиции управляющего в финансовой сфере не менее 2 лет.
  • Есть ли требования по открытию офиса?

    Компания обязана открыть реальный офис в Чешской Республике.

Краткая информация о лицензии SPI

Форма регистрации юридического лица

Общество с ограниченной ответственностью (s.r.o.)

Первоначальный капитал

рекомендуем от 30 000 евро

Минимальное количество акционеров

1

Минимальное количество директоров

1

Требования к офису

Должен быть открыт на территории Чехии