В последнее десятилетие финансовые учреждения и государственные органы уделяют внимание проверке информации о потенциальных клиентах или заявителях в открытых источниках (Google) и закрытых базах вроде World-Check. Из-за этого крайне усложнились процессы открытия счетов в зарубежных банках, получение ВНЖ, покупка недвижимости, инвестиции и другие операции.
Большое внимание репутации уделяют в странах ЕС и в США. Проверка в открытых источниках включена во все процедуры отдела контроля (KYC, AML, база World-Check). Только пройдя этот этап, можно получить предварительное одобрение и договариваться об интервью.
Об одном из примеров мы писали недавно: в результате расследования Al Jazeera правительство Кипра отменило программу выдачи «золотых» паспортов.
Другой пример — одного из наших клиентов преследовали по политическим мотивам. Об этом есть много материалов в ведущих российских СМИ. В латвийском банке не стали разбираться, справедливы обвинения или нет, и как давно была опубликована информация. Клиенту отказали в открытии счёта.
Отдельно стоит выделить компании «высокого риска», которые ведут бизнес в сфере форекс или криптовалют. Зачастую клиенты таких компаний не разбираются в условиях заключенного договора. Инвестиции нигде не застрахованы, владельцы учреждений не несут ответственности за потерянные клиентом средства. Если прямая жалоба не удовлетворяется, а суд заявление не принимает, инвестору остаётся только размещать негативную информацию в открытых источниках. Некоторые фирмы по собственной инициативе договариваются с инвестором, чтобы убрать негатив или отзыв.
Если вы оформляете компанию, регистрационный агент запросит информацию об источнике средств. Некоторые также требуют подтверждающие документы и проверяют конечного бенефициара, например, на наличие судимости.
При этом перекрытие негативной информации позитивной не сработает. В связи с этим популярность запросов на удаление информации будет возрастать.
Источники: Мнения и выводы: Ведомости Примеры: ЮрХаус
Где сейчас открыть счёт? Актуальные банки для бизнеса
