Транзакции с классическими оффшорными компаниями приводят к блокировке счетов в российских банках

Большинство предприятий малого и среднего бизнеса в РФ вынуждены останавливать бизнес-операции из-за блокировок счетов в российских банках. Бизнес переходит на наличные расчёты из-за чрезмерно жёстких требований законодательства о противодействии отмыванию денежных средств и финансированию терроризма.

По результатам опроса независимого агентства MAGRAM Market Research, с которыми ознакомился РБК, в 2018 году с блокировками счетов столкнулись 20% компаний, и 43% из них заявили о серьёзных последствиях для бизнеса.

В 14% случаев банки блокировали счета без объяснения причин. В большинстве случаев блокировки происходили из-за ошибок самих предпринимателей (неуплата налогов, нарушение правил сдачи налоговых деклараций и прочие ошибки). По подозрению в отмывании денежных средств было заблокировано 10% счетов.

Российские банки могут заблокировать счета из-за сомнительных, по их мнению, операций. По информации от партнёра компании Trendlaw Владимира Ефремова, признаков таких операций существует около 600. Каждый банк может расширить или сократить такой список. Среди основных: переводы на оффшорные компании; переводы нерезидентам без уплаты НДС и за товары, не пересекающие границу РФ; несовпадение страны регистрации нерезидента со страной юрисдикции его банка и другие.

Предприниматели ищут альтернативные варианты, например, открывают запасные счета в других банках и переходят на наличные расчёты. Доля компаний, перешедших на «наличку», по результатам того же опроса, составила 8%.

Центральный банк ищет способы сократить «чёрный список» физических и юридических лиц. Официально отказать в открытии счёта на основании чёрного списка недопустимо, но на практике многие банки подстраховываются, чтобы не брать на себя дополнительные риски. Министерство финансов готовит поправки в законодательство, чтобы ограничить полномочия банков по блокировке счетов.

Что касается операций с оффшорными компаниями — в нашей компании есть множество пакетных предложений по регистрации и открытию счетов в одной юрисдикции. С большинством стран у нас действуют соглашения об избежании двойного налогообложения, а также возможна налоговая оптимизация. Подробную информацию вы можете уточнить у наших консультантов.