15 стран, где существуют ограничения на операции с криптовалютами

2016–2017 гг. ознаменовались стремительным развитием сферы первичных предложений монет (ICO). В ближайшие полтора–два года, скорее всего, мир будет наблюдать за тем, как разные страны вводят криптовалюты и связанные с ними аспекты — такие как ICO и смарт-контракты — в законодательное поле.

Международной компанией Worldcore был создан рейтинг из 15 стран, отсортированных по уровню жёсткости регулирования криптовалют. На первых строчках — юрисдикции, где оборот криптовалюты не только серьёзно ограничен, но и запрещён национальным законодательством.

В настоящее время в мире есть четыре страны, где за любые сделки с криптовалютой можно попасть в тюрьму на несколько лет:

1. Непал
2. Бангладеш
3. Боливия
4. Алжир (недавно присоединился)

Кроме стран, полностью запретивших торговлю и хранение криптовалют, есть множество юрисдикций с ограничениями на отдельные виды операций с цифровыми активами. Степень регулирования сильно варьируется: от запрета использования криптовалюты как платёжного средства до полного запрета работы бирж и проведения ICO.

Например, предприимчивые китайские пользователи обходят запреты через хардфорки (IFO), а также торгуют на зарубежных биржах и ОТС-площадках.

Среди стран с ограничениями:

1. Китай — запрещены ICO, купля-продажа криптовалют и их реклама
2. Индия — ЦБ запретил операции с криптовалютами для финансовых институтов
3. Россия — законопроект «О цифровых финансовых активах» ограничивает неквалифицированных инвесторов, требует деанонимизации, регламентирует майнинг как предпринимательскую деятельность и запрещает отдельные рекламные форматы
4. Вьетнам — ЦБ запретил эмиссию и использование цифровых валют
5. Индонезия — разрабатываются нормы, запрещающие использование криптовалют и сотрудничество с участниками рынка
6. Таиланд — финансовым организациям запрещено инвестировать, торговать, консультировать и создавать криптоплатформы
7. Киргизия — криптовалюты не признаны платёжным средством, но возможно смягчение закона
8. Эквадор
9. Исландия — действует запретительное валютное регулирование
10. Марокко
11. Малайзия

Что касается майнинга, в некоторых странах ограничения коснулись его в рамках регулирования инвестиций и борьбы с отмыванием средств. В ряде случаев такие запреты связаны с подготовкой к запуску национальной криптовалюты — как в Китае или Эквадоре.

Алексей Насонов, CEO WorldCore, комментирует: «Частичный запрет стал популярнее полного. Правительства понимают, что запретить криптовалюту полностью — почти невозможно. Это ведёт к оттоку средств, майнинг-ферм и стартапов. Целесообразнее ограничивать отдельные технологии, например, анонимные протоколы, а не всю отрасль».

Среди причин запрета: — мошеннические схемы и криптовалютные пирамиды (как в Боливии) — высокая энергозатратность майнинга — риски для неопытных инвесторов (до 90% — без финансового образования)

По данным Worldcore, 21% пользователей приобретали криптовалюту с помощью кредитных карт — с готовностью платить проценты.