Готовая компания в Чехии (с историей) с лицензией платежной системы SPI
Компания является первой платформой P2P кредитования в Чешской Республике и успешно работает на рынке почти 10 лет. За прошедшие годы удалось создать сильный бренд с обширной клиентской базой (63 000 по состоянию на 30 октября 2021 года).
Сервисы
Готовая компания с лицензией Small Payment Institution с историей
- 4 счета в чешском банке (корпоративный и для хранения клиентских средств)
- База клиентов
- Программное обеспечение, сайт
- Дочерняя компания, которая является техническим оператором и поддержкой платформы P2P-кредитования
Цена по запросу
Дополнительная информация о компании
Компания является плательщиком НДС и вправе оказывать следующие виды услуг в соответствии с лицензией:
1) Открытие расчетных счетов (payment accounts) для физических и юридических лиц.
2) Услуги денежных переводов.
Счета открыты в чешских кронах, есть возможность открыть в других валютах.
Скидки
FAQ
-
Кто регулирует деятельность платежных систем в Чехии?
Чешский Центральный Банк (CNB) выдает разрешения (лицензии) чешским компаниям на деятельность, связанную с финансовыми операциями, в том числе платежным системам и провайдерам услуг касательно электронных денежных средств. Основной законодательный акт, на базе которого регулируются платежные системы: Act No. 370/2017 Coll., принятый Парламентом Чешской Республики в 2017 году. На базе разрешения ЦБ финансовое учреждение получает лицензию на предоставление платежных услуг, указанных в Законе № 284/2009 Sb. о платежных услугах.
С полным списком законов касательно деятельности платежных институтов можно ознакомиться на сайте CNB.
-
Что такое лицензия SPI и как её получить?
Лицензию малой платежной системы (Small Payment Institution) получают финансовые учреждения в Чешской республике, если возникает потребность оказывать услуги по операциям с денежными средствами третьих лиц. В соответствии с лицензией компания вправе предлагать следующие сервисы:
- Открытие расчетных счетов для физических и юридических лиц;
- Денежные переводы.
Малая лицензия предполагает ограничения по среднемесячным оборотам до 3 млн евро в течение 12 месяцев. То есть годовой оборот не должен превышать 36 млн евро по входящими и исходящим операциям.
Лицензия дает право вести деятельность по всей Европе, однако территориально компания должна базироваться в Чешской Республике.
-
Какие услуги дает право оказывать лицензия SPI?
Компания с лицензией платежной системы SPI будет вправе: - Открывать платёжные счета для физических и юридических лиц;
- Осуществлять денежные переводы, включая SWIFT и SEPA, а также наличными;
- Предоставлять услуги по обмену валют;
- Выдавать финансовые инструменты (Visa, MasterCard, UnionPay);
- Предоставлять услуги интернет эквайринга.
-
Какие сроки получения платежной лицензии SPI с нуля?
Процесс получения лицензии с нуля осуществляется в два этапа: 1) Подготовка документов для подачи заявления (занимает 2-2,5 месяца);
2) Ожидание решения Центрального банка (от 1 до 18 месяцев с учетом времени на дополнительные запросы по предоставлению документов).
-
Как осуществляется процесс получения лицензии?
На первом этапе (подготовка документов) мы регистрируем юридическое лицо. Далее потребуется составить бизнес-план и собрать документы для подачи заявления в Чешский Центральный банк. Для составления бизнес-плана мы обсуждаем с вами цели регистрации компании. Компания должна разработать комплекс внутренних процедур, включая правила мониторинга операций в рамках законодательства по предотвращению отмывания денежных средств, полученных преступным путем.
После подачи заявления Регулятору мы получаем документальное подтверждение и остаемся с ним на связи на случай дополнительных запросов до момента получения лицензии SPI.
-
Какой минимальный размер Уставного капитала?
Для положительного решения от Регулятора мы рекомендуем внести на счет около 30 000 евро. -
Какие требования к учредителям и управляющим?
Управляющим может быть назначен один человек (резидент Чехии или нет — не имеет значения). У него должен быть опыт на позиции управляющего в финансовой сфере не менее 2 лет. -
Есть ли требования по открытию офиса?
Компания обязана открыть реальный офис в Чешской Республике.
Краткая информация о лицензии SPI
Форма регистрации юридического лица
Общество с ограниченной ответственностью (s.r.o.)
Первоначальный капитал
рекомендуем от 30 000 евро
Минимальное количество акционеров
1
Минимальное количество директоров
1
Требования к офису
Должен быть открыт на территории Чехии