Покупка иностранного банка
Если ваш бизнес вырос из категории малого и среднего, у вас возникла потребность в сохранении крупных активов, а иностранные банки, где у вас открыты счета, не работают с такими суммами, то есть возможность зарегистрировать или приобрести собственный банк.
Сервисы
По запросу мы предоставим следующую информацию о банке:
- Маркетинг (бренд, дата образования, количество открытых отделений и представительств, ключевые услуги);
- Финансы (размер Уставного капитала, чистой прибыли, активы, собственные средства, средства клиентов);
- Стоимость (включая комиссионные).
Срок
Сроки проекта зависят от вводных данных и документов, которые акционеры смогут передать нам.
Основные требования
Для того чтобы приобрести банк и сохранить его лицензию, прежде всего, необходимо разрешение местных органов надзора по финансовым рынкам (например, в Швейцарии – FINMA, в Германии – BaFin, в Австрии – FMA) на конкретное физическое лицо. Следует внимательно ознакомиться с требованиями юрисдикции, так как законодательно иностранцам может быть запрещено приобретать 100% долю.
Согласно процедурам Регулятора будьте готовы пройти строгую процедуру KYC, то есть показать модель дальнейшего ведения бизнеса, подтвердить источник средств для оплаты Уставного капитала, предоставить все запрошенные документы.
Обратите внимание, что сумма Уставного капитала в европейских банках составляет от 8 млн евро. Она может доходить до несколько сотен миллионов.
Чтобы организовать подробную консультацию по приобретению банка, нам первично необходима следующая информация:
- Какие цели приобретения? Какой регион предпочтителен (например, Европа или оффшорные зоны?);
- Кто будущие акционеры? Какое у них резидентство, гражданство? Имеют ли они опыт руководства или владения банками?