Латвийские банки по-новому оценивают уровень риска

Банки Латвии получили рекомендации о том, как оценивать уровень риска того или иного клиента, от Латвийской Комиссии по рынку финансов и капитала и Ассоциации финансовой отрасли. Требования проверки клиентов низкого риска смягчились, соответственно, финансовые учреждения смогут сосредоточить силы на клиентах более высокого риска.

«На мой взгляд, самый важный раздел справочника – первый, посвященный оценке уровня рисков клиентов. […] Банки должны иметь возможность тратить ресурсы там, где они должны быть потрачены, где существуют высокие риски, и не тратить там, где риски низки или их практически нет вовсе. […]» ─ пояснила Санта Пургайле газете Latvijas avīze. Она привела примеры клиентов низкого риска (пенсионеры или работающие, получающие фиксированные выплаты) и высокого (нерезиденты, политически значимые лица и т.п.).

Планируется уделять больше внимания транзакциям, чем источнику средств, их подтверждению при помощи контрактов и счетов, а также суммам самих операций. Если сумма будет радикально отличаться, к клиенту возникнут вопросы.

Также если клиент создает компанию с сомнительными видами деятельности, такими как консалтинг или маркетинг, при этом ранее он получал только среднюю зарплату, то это также вызовет подозрение.

Банки тщательно будут просматривать структуры с нерезидентами в составе. Напомним, что Латвия требует подтверждения экономического присутствия компании, то есть «реальности» бизнеса.

Источник: FINMIGRATION