Bank of Shanghai оказался в центре внимания после того, как Народный банк Китая объявил о крупном штрафе — более 29 млн юаней. Решение затронуло не только сам банк, но и более десятка руководителей среднего звена, что придало ситуации дополнительный резонанс. Для нового председателя правления Гу Цзяньчжуна это стало первым серьёзным испытанием на новой должности: он возглавил банк всего несколько месяцев назад.
Причины штрафа и масштаб нарушений
Согласно официальному уведомлению регулятора, нарушения охватывали широкий спектр ключевых процессов. Банк обвинён в несоблюдении правил управления счетами, нарушениях в клиринговых операциях, ошибках в работе с антифальшивыми инструментами, неправомерном удержании бюджетных средств, нарушениях в сфере сбора и обработки кредитной информации, а также в недостаточном выполнении требований по идентификации клиентов и хранению данных. Кроме того, банк не предоставил отчёты о крупных и подозрительных операциях, как того требует законодательство.
За эти восемь нарушений Bank of Shanghai получил предупреждение, обязан вернуть незаконно полученные доходы в размере 4,695195 млн юаней и выплатить штраф в 28,748 млн юаней. Примечательно, что сумма штрафа превышает объём незаконных доходов более чем в шестьдесят раз, что подчёркивает жёсткость позиции регулятора.
Ответственность руководителей и затронутые подразделения
Особое внимание привлекло то, что ответственность была возложена не только на банк как организацию. Штрафы получили пятнадцать руководителей среднего звена — суммы варьировались от 30 000 до 142 000 юаней. В списке фигурируют менеджеры, отвечающие за розничный бизнес, малый бизнес, зарубежные операции, управление данными и другие ключевые направления. Это говорит о том, что нарушения затронули сразу несколько базовых сегментов деятельности банка.
Позиция банка и контекст руководящих кадров
В официальном комментарии Bank of Shanghai подчеркнул, что выявленные нарушения относятся к периоду 2020–2021 годов, и все необходимые меры по исправлению ситуации уже были выполнены. Текущая управленческая команда — председатель Гу Цзяньчжун и президент Ши Хунмин — не имеет отношения к тем событиям. Ши Хунмин занял пост президента в декабре 2023 года, а Гу Цзяньчжун перешёл в банк из Shanghai Rural Commercial Bank в мае 2024 года.
История штрафов и управленческая преемственность
Ситуация не выглядит уникальной: за последние годы Bank of Shanghai неоднократно получал крупные штрафы. В апреле 2023 года Государственное управление валютного контроля наложило взыскания на сумму более 98 млн юаней за нарушения, относящиеся к 2019–2021 годам. В ноябре того же года банк получил два штрафа от Шанхайского финансового регулятора — в общей сложности 13,8 млн юаней за 32 нарушения, также относящиеся к периоду до 2021 года.
Все значимые штрафы последних лет связаны с деятельностью банка до 2021 года. В тот период Bank of Shanghai возглавлял Чжу Цзянь, который позже перешёл в Cathay Haitong Securities. До него пост занимал Ху Юлянь, впоследствии возглавивший наблюдательный совет Shanghai International Group. На фоне этих кадровых перемещений примечательно, что предыдущий председатель, Цзинь Юй, руководил банком почти десять лет — с 2015 года.
Китай Открытие корпоративных счетов
