Москва, м. Кропоткинская,
ул. Остоженка, 14/2
Понедельник-пятница: Выходные: суббота-воскресенье

Бесплатный звонок из регионов России

8 800 700 90 50

Финансовая лицензия в Латвии

Финансовая лицензия в Латвии

ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ИНВЕСТИЦИОННОЙ БРОКЕРСКОЙ КОМПАНИИ

Биржевой розничной брокерской  или инвестиционной компании необходимо получить лицензию на инвестиционную брокерскую деятельность (лицензия для инвестиционной брокерской компании).

Деятельность инвестиционных брокерских компаний в основном регулируется Законом о рынке финансовых инструментов под руководством Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК или Комиссия).

СТОИМОСТЬ ЛИЦЕНЗИИ

  • Плата за выдачу лицензии отсутствует, однако необходимо платить ежегодную пошлину (каждый год Комиссия устанавливает новую ставку).
  • Стоимость содействия в получении лицензии: от €32 000  + НДС (если применимо).

Ниже - требования и стоимость регистрации латвийского ООО (SIA):

  • Регистрация Латвийской компании с номером VAT (клиент – директор и акционер)
  • Готовая компания + 1-й год обслуживания
  • Готовая компания с VAT  €1 500
  • Открытие счёта удалённо (без визита)  €300
  • Юридический адрес на 1 год   €750
  • Бухгалтерские услуги на 1 год  €2 400
  • Годовой финансовый отчёт €150

ОБЩАЯ СТОИМОСТЬ ПАКЕТА УСЛУГ:  €5 100 (регистрация компании) + €32 000 (+НДС) (получение лицензии)

СРОКИ:

  • Учреждение занимает  4-5  рабочих дня.  Если в компании участвует учредитель-  юр. лицо, то регистрация займёт 7-10 рабочих дней.
  • Активация банковского счета  минимум через  7-10 рабочих дней  после получения необходимой  информации и оригинально-подписанных банковских форм.

ОТ КЛИЕНТА НЕОБХОДИМО:

  • Заполненная анкета и описание деятельности компании.
  • CV бенефициарного владельца / уполномоченного подписанта по счету.
  • Копия паспорта + счет за коммунальные услуги, не старше трехмесячной давности, бенефициарного владельца, директоров и акционеров.
  • По корпоративным акционерам требуются заверенные корпоративные документы с переводом на латышский язык.
  • Отдельные документы, подаваемые в Регистр Предприятий,  должны быть заверены и/или легализированы и переведены на латышский язык.
  • 100% от стоимости пакета услуг.

ОПРЕДЕЛЕНИЕ ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ

Инвестиционные услуги:

  • принятие и передача к исполнению распоряжений вкладчиков о сделках с финансовыми инструментами;
  • исполнение распоряжений вкладчиков о сделках с финансовыми инструментами за счет вкладчиков или третьих лиц;
  • индивидуальное управление финансовыми инструментами вкладчиков согласно доверенности вкладчиков (управление инвестиционным портфелем):
  • первоначальное размещение финансовых инструментов, если оказывающее инвестиционные услуги лицо не выкупает финансовые инструменты или не гарантирует их выкуп;
  • выкуп финансовых инструментов для первоначального размещения или гарантирование выкупа не размещенных во время первоначального размещения финансовых инструментов;
  • выполнение сделок с финансовыми инструментами за счет кредитного учреждения или инвестиционной брокерской компании;
  • предоставление консультаций по инвестициям в финансовые инструменты;
  • ведение многосторонней торговой площадки.

Побочные (неосновные) инвестиционные услуги:

  • держание финансовых инструментов;
  • предоставление кредитов или ссуд вкладчику для совершения сделок с финансовыми инструментами, если коммерческое общество, выдающее кредит или ссуду,
  • вовлечено в сделку с финансовыми инструментами;
  • предоставление рекомендаций в отношении структуры капитала, стратегии деятельности и связанных с этим вопросов, а также предоставление рекомендаций и услуг
  • в отношении объединения коммерческих обществ и приобретения предприятий;
  • услуги, связанные с оказанием инвестиционных услуг, установленных пунктом 5 (См. Инвестиционные услуги);
  • услуги по обмену валюты, если они связаны с оказанием инвестиционных услуг;
  • предоставление рекомендаций по исследованию инвестиций, финансовому анализу или иные общие рекомендации в отношении сделок с финансовыми инструментами.
  • другие услуги, установленные Законом.
Место деятельности

Организация, зарегистрированная в Латвии, должна вести свою коммерческую деятельность на территории Латвии.

Зарегистрированная в Латвийской Республике инвестиционная брокерская компания имеет право в другом государстве-члене оказывать только те инвестиционные и побочные (неосновные) инвестиционные услуги, которые перечислены в лицензии компании, выданной Комиссией. Зарегистрированная в Латвийской Республике инвестиционная брокерская компания имеет право в другом государстве-члене начать оказывать инвестиционные и побочные (неосновные) инвестиционные услуги путем открытия ИЛИ без открытия филиала (отдельная процедура).

Тип Акционерное общество (AS) или Общество с ограниченной ответственностью (SIA)
Первоначальный капитал

Чтобы получить лицензию, первоначальный капитал инвестиционной брокерской компании, должен составлять, по крайней мере:

  1. €50 000, если инвестиционная брокерская компания желает оказывать любые из инвестиционных услуг, указанных в пунктах 1, 2, 3, 4 или 7 (см.: Инвестиции услуги), за исключением случаев, когда инвестиционная брокерская компания желает оказывать исключительно инвестиционные услуги, указанные в пунктах 1 или 8 (см.: Инвестиционные услуги);
  2. €125 000, если инвестиционная брокерская компания желает оказывать, по крайней мере, одну из инвестиционных услуг, указанных в пунктах 1, 2, 3, 4 или 7 (см.: Инвестиционные услуги), и держать финансовые инструменты и денежные средства клиентов;
  3. €730 000, если инвестиционная брокерская компания желает оказывать инвестиционные услуги, из которых, по крайней мере, одна является инвестиционной услугой, указанной в пунктах 5, 6 или 8 (см.: Инвестиционные услуги).

Инвестиционная брокерская компания, которая желает получить лицензию только на оказание инвестиционных услуг, указанных в пунктах 1 или 7 (см.: Инвестиционные услуги), без держания финансовых инструментов и денежных средств клиентов, должна гарантировать соответствие, по крайней мере, одному из следующих требований:

  1. первоначальный капитал должен быть не менее €50 000;
  2. компания должна застраховать свою гражданскую ответственность, когда инвестиционная брокерская компания несет убытки от клиентов в результате недостатков в своей профессиональной деятельности или профессиональной халатности. Минимальный лимит гражданской ответственности в год не должен быть менее €1 500 000, рассчитанной по курсу Банка Латвии, и не менее €1 000 000 для одного иска;
  3. путем объединения первоначального капитала и суммы страхования гражданской ответственности, компания должна обеспечить покрытие на сумму, эквивалентную сумме, необходимой для соответствия требованиям обоих параграфов (1 и 2).
Минимальное количество учредителей Минимум 1 (физическое или юридическое лицо).
Требования к учредителям

Владельцами паев (учредителями) инвестиционной брокерской компании, у которых имеется квалифицированная доля участия (но обычно Комиссия применяет эти требования ко всем учредителям), могут стать лица:

  1. которые имеют хорошую репутацию;
  2. которые имеют достаточный свободный капитал, а также могут предоставить документальное подтверждение законного источника финансовых ресурсов;
  3. чья личность может быть проверена
Минимальное количество членов правления и членов совета Минимум 2 (только физические лица)
Требования к членам правления и членам совета

Лицо имеет право стать членом исполнительного правления или совета инвестиционной брокерской компании при условии, что он/она:

  1. Достаточно компетентен в сфере, за которую он/она будет нести ответственность в инвестиционной брокерской компании;
  2. Имеет необходимое образование и не менее трех лет опыта работы в коммерческой компании, организации или учреждении такого же размера;
  3. Имеет хорошую репутацию;
  4. Имеет право заниматься коммерческой деятельностью.

Лицо имеет право стать членом совета инвестиционной брокерской компании (в случае образования) при условии, что он/она:

  1. Компетентен в вопросах управления финансами
  2. Имеет необходимое образование и не менее трех лет опыта работы в коммерческой компании, организации или учреждении такого же размера;
  3. Имеет хорошую репутацию;
  4. Имеет право заниматься коммерческой деятельностью.
Требования к помещению Отсутствуют
Требования к офисному оборудованию Основные требования к ИТ - система для защиты данных
Принадлежность к ассоциациям Добровольно
Право заниматься другими видами деятельности

Помимо предоставления инвестиционных услуг, компания может также заниматься другими видами деятельности. Когда, помимо предоставления инвестиционных услуг, компания осуществляет другие виды коммерческой деятельности, которая препятствует или может навредить либо финансовой устойчивости инвестиционной брокерской компании, либо способности Комиссии следить за соответствием инвестиционных брокерских услуг требованиям Закона, Комиссия может потребовать создать отдельное юридическое лицо для предоставления инвестиционных брокерских услуг.

Как правило (в 99 случаях) Комиссия требует создать отдельную компанию (за исключением, если это банк).

Требования к минимальному капиталу

Инвестиционная брокерская компания должна обеспечить, чтобы размер собственных средств всегда превышал или был равен общей сумме, которая формируется из следующих требований к капиталу:

  1. требования к капиталу под кредитный риск и риск снижения возмещаемой суммы. Требования к капиталу под кредитный риск составляют восемь процентов от общей страховой суммы;
  2. требования к капиталу под валютный риск и товарный риск;
  3. требования к капиталу под риск участия на долговые ценные бумаги и акции, под расчетный риск и риск контрагента по торговому портфелю и требования к капиталу под превышение, если получено разрешение от Комиссии превысить ограничения на крупные риски в отношении торгового портфеля;
  4. требования к капиталу под производственный риск. Комиссия устанавливает элементы, подлежащие включению в собственные средства, и процедуру по их расчету.
Срок регистрации 1-5 рабочих дней
Срок получения лицензии Комиссия принимает решение о предоставлении или отказе в выдаче лицензии и уведомляет о своем решении заявителя в течение трех месяцев после получения всех необходимых документов; в случае отказа в предоставлении лицензии, Комиссия указывает его причину. Комиссия выдает лицензию на деятельность компании на неопределенный срок.