Финансовая лицензия в Латвии

Организация, зарегистрированная в Латвии, должна вести свою коммерческую деятельность на территории Латвии.

Зарегистрированная в Латвийской Республике инвестиционная брокерская компания имеет право в другом государстве-члене оказывать только те инвестиционные и побочные (неосновные) инвестиционные услуги, которые перечислены в лицензии компании, выданной Комиссией. Зарегистрированная в Латвийской Республике инвестиционная брокерская компания имеет право в другом государстве-члене начать оказывать инвестиционные и побочные (неосновные) инвестиционные услуги путем открытия ИЛИ без открытия филиала (отдельная процедура).

Чтобы получить лицензию, первоначальный капитал инвестиционной брокерской компании, должен составлять, по крайней мере:

1. €50 000, если инвестиционная брокерская компания желает оказывать любые из инвестиционных услуг, указанных в пунктах 1, 2, 3, 4 или 7 (см.: Инвестиции услуги), за исключением случаев, когда инвестиционная брокерская компания желает оказывать исключительно инвестиционные услуги, указанные в пунктах 1 или 8 (см.: Инвестиционные услуги);
2. €125 000, если инвестиционная брокерская компания желает оказывать, по крайней мере, одну из инвестиционных услуг, указанных в пунктах 1, 2, 3, 4 или 7 (см.: Инвестиционные услуги), и держать финансовые инструменты и денежные средства клиентов;
3. €730 000, если инвестиционная брокерская компания желает оказывать инвестиционные услуги, из которых, по крайней мере, одна является инвестиционной услугой, указанной в пунктах 5, 6 или 8 (см.: Инвестиционные услуги).

Инвестиционная брокерская компания, которая желает получить лицензию только на оказание инвестиционных услуг, указанных в пунктах 1 или 7 (см.: Инвестиционные услуги), без держания финансовых инструментов и денежных средств клиентов, должна гарантировать соответствие, по крайней мере, одному из следующих требований:

1. первоначальный капитал должен быть не менее €50 000;
2. компания должна застраховать свою гражданскую ответственность, когда инвестиционная брокерская компания несет убытки от клиентов в результате недостатков в своей профессиональной деятельности или профессиональной халатности. Минимальный лимит гражданской ответственности в год не должен быть менее €1 500 000, рассчитанной по курсу Банка Латвии, и не менее €1 000 000 для одного иска;
3. путем объединения первоначального капитала и суммы страхования гражданской ответственности, компания должна обеспечить покрытие на сумму, эквивалентную сумме, необходимой для соответствия требованиям обоих параграфов (1 и 2).

Владельцами паев (учредителями) инвестиционной брокерской компании, у которых имеется квалифицированная доля участия (но обычно Комиссия применяет эти требования ко всем учредителям), могут стать лица:

1. которые имеют хорошую репутацию;
2. которые имеют достаточный свободный капитал, а также могут предоставить документальное подтверждение законного источника финансовых ресурсов;
3. чья личность может быть проверена

Лицо имеет право стать членом исполнительного правления или совета инвестиционной брокерской компании при условии, что он/она:

1. Достаточно компетентен в сфере, за которую он/она будет нести ответственность в инвестиционной брокерской компании;
2. Имеет необходимое образование и не менее трех лет опыта работы в коммерческой компании, организации или учреждении такого же размера;
3. Имеет хорошую репутацию;
4. Имеет право заниматься коммерческой деятельностью.

Лицо имеет право стать членом совета инвестиционной брокерской компании (в случае образования) при условии, что он/она:

1. Компетентен в вопросах управления финансами
2. Имеет необходимое образование и не менее трех лет опыта работы в коммерческой компании, организации или учреждении такого же размера;
3. Имеет хорошую репутацию;
4. Имеет право заниматься коммерческой деятельностью.

Помимо предоставления инвестиционных услуг, компания может также заниматься другими видами деятельности. Когда, помимо предоставления инвестиционных услуг, компания осуществляет другие виды коммерческой деятельности, которая препятствует или может навредить либо финансовой устойчивости инвестиционной брокерской компании, либо способности Комиссии следить за соответствием инвестиционных брокерских услуг требованиям Закона, Комиссия может потребовать создать отдельное юридическое лицо для предоставления инвестиционных брокерских услуг.

Как правило (в 99 случаях) Комиссия требует создать отдельную компанию (за исключением, если это банк).

Инвестиционная брокерская компания должна обеспечить, чтобы размер собственных средств всегда превышал или был равен общей сумме, которая формируется из следующих требований к капиталу:

1. требования к капиталу под кредитный риск и риск снижения возмещаемой суммы. Требования к капиталу под кредитный риск составляют восемь процентов от общей страховой суммы;
2. требования к капиталу под валютный риск и товарный риск;
3. требования к капиталу под риск участия на долговые ценные бумаги и акции, под расчетный риск и риск контрагента по торговому портфелю и требования к капиталу под превышение, если получено разрешение от Комиссии превысить ограничения на крупные риски в отношении торгового портфеля;
4. требования к капиталу под производственный риск. Комиссия устанавливает элементы, подлежащие включению в собственные средства, и процедуру по их расчету.